Courtier en prêt immobilier
Notre métier vous faire gagner de l'argent, en vous trouvant le meilleur taux et la couverture d'emprunt la moins cher. Chez nous c'est sans frais de dossier.
Créa Patrimoine, a choisi de développer le service via internet et de ce fait ne prend aucun frais pour le traitement des dossiers à distance.
La société c'est aussi du conseil en gestion de patrimoine un métier pas assez connu des particuliers.
Le conseiller en gestion de patrimoine.
Le conseiller en gestion de patrimoine indépendant est un professionnel, issu du monde de l'économie, de la finance, et du droit, diplômé et pluridisciplinaire. C'est un généraliste, de la finance et du patrimoine, il établit un diagnostic pour ces clients, le bilan patrimonial personnalisé, afin de proposer une stratégie d'investissement liée aux intérêt de ses clients. L'indépendant n'est ni assureur, ni banquier, il est neutre et se doit de préconiser des produits qui correspondent à l'intérêt de son client.
Il analyse et préconise en mettant en adéquation la situation financière et les besoins et attentes du client. Ainsi, il sera en mesure de proposer les solutions les plus pertinentes. Le rôle de votre gestionnaire de patrimoine est d'être à vos côtés à tout moment et d'arbitrer en cas de changement de situation pour défendre en toute circonstance vos intérêts.
Il effectue une veille constante, il se doit d'être au fait des derniers changements en termes d'actualités juridiques, fiscales économiques, et financières.
Pour son client il peut être mandaté pour du conseil, mais aussi pour de la recherche de biens ou de la recherche de produits financiers performants, il fait de la veille permanente sur les produits financiers au moindre changement, le client est averti des fluctuations et des arbitrages, c'est un service exclusif que seul le gestionnaire de patrimoine indépendant peut effectuer.
Dans le cadre de placements, ou d'investissements, il propose les produits les plus adaptés au profil d'investisseur du client en toute neutralité, parce qu'il ne dépend d'aucun réseau, banque ou compagnie d'assurance. Il est libre et objectif dans le seul intérêt de son client.
Pourquoi faire appel à nous?
Parce qu'un conseiller indépendant est neutre dans son approche, grâce à ses conseils avisés vous gagnez de l'argent à plus ou moins long terme. Un gestionnaire de patrimoine peut concrètement et selon vos objectifs et votre âge, vous aider à doubler votre retraite ou vous faire arrêter de travailler avant l'âge.
Combien ça coûte ?
La rémunération du gestionnaire de patrimoine peut être liée directement aux investissements, à la commission ou sous la forme d'honoraires.
Les modalités doivent être précisées par une lettre de mission préalablement acceptée par le client. les honoraires sont établis en toutes transparences selon la complexité du dossier et du temps passé.
Faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine n'est donc pas réservé aux grandes fortunes.
Toute personne ayant envie de constituer ou d'optimiser son patrimoine peut consulter un conseil en gestion de patrimoine indépendant, quelles que soient ses capacités d'épargne.
Le conseil en gestion de patrimoine indépendant se concentre prioritairement sur la création, le développement et la transmission du patrimoine dans toutes ses composantes. Il sollicite au besoin d'autres professionnels libéraux, notaires, avocats, ou experts-comptables.
Au titre de notre intermédiation, nous concluons et choisissons des partenaires, en toute objectivité dans votre intérêt.
Nous offrons à nos clients un service sur mesure, personnalisé et pérenne. Il le connait bien, et il se doit d'être force de proposition et actif à son égard.
Notre expertise patrimoniale et nos méthodes.
IInvestissements financier diversifiés PME et/ou immobilier
Montage de dossier complexe financier, PME et/ou immobilier
Défiscalisations : Démembrement, statut Lmp, Lmnp, lois Borloo, De Robien, Demessine, Malraux Girardin etc Résidence de retraite, étudiante, Locatif, PME...
Financement courtage en crédit pour emprunter au meilleur taux et conditions.
Assurances
Placements : OPCVM, fond commun de placement et SICAV, énergies renouvelables.
Sélection et arbitrage de fonds de placements stables
Pour vous permettre d'investir et défiscaliser intelligement il faut tenir compte de votre situation globale seul une étude personnalisée nous permettra de trouver ensemble la combinason la plus rentable.
Prenez rendez vous dès à présent, pour une étude patrimoniale gratuite & personnalisée
au 09 8000 13 93. Le temps et la distance n'est pas un obstacle, une première étude rapide peut être faite par télétravaille (téléphone internet messagerie interactive). Nous télétravaillons avec notre clientèle nationale, un entretien visuel par an peut suffir. Par ailleurs, notre expert se déplace régulièrement sur rendez vous.
La charte du gestionnaire du patrimoine
- Respecter les dispositions réglementaires et la déontologie tant à l'égard de ses clients que de son environnement professionnel.
- Agir avec loyauté, compétence, diligence et indépendance au mieux des intérêts de ses clients.
- Etre en veille permanente afin de cultiver ses connaissances techniques juridique économique et reglementaire.
- Transparente du niveau de rémunération.
- Discrètion et secret professionnel de rigueur
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